6月4日下午，建行咸陽分行乾縣支行工作人員憑借高度警覺性和專業(yè)素養(yǎng)，成功勸阻一名疑似陷入“刷單返現(xiàn)”詐騙的客戶，避免其資金損失12680元，獲得客戶與警方的高度認可。

　　當日下午，一名客戶在柜面要求取現(xiàn)12680元，聲稱銀行卡無法線上交易。柜員嚴格執(zhí)行“雙查”機制時發(fā)現(xiàn)：客戶近兩日頻繁通過網(wǎng)貸平臺借款，資金到賬后迅速轉(zhuǎn)入支付寶并購買基金理財，呈現(xiàn)“快進快出”特征。營運主管與柜員立即啟動盡職調(diào)查，深入分析資金流向，發(fā)現(xiàn)客戶通過“放心借”等平臺借款6萬元后，這6萬元以“分散轉(zhuǎn)入、集中支付”方式流向某交易平臺商家，且客戶未實際收貨或享受服務(wù)。

　　面對客戶“交易真實、無異常”的堅持，支行工作人員結(jié)合近年來典型詐騙案例，耐心講解刷單詐騙的常見手法，提醒客戶警惕“先墊付、后返現(xiàn)”的套路，并援引相關(guān)案例進行風(fēng)險警示，在聯(lián)系當?shù)胤丛p中心匯報相關(guān)情況的同時，經(jīng)過工作人員反復(fù)溝通勸導(dǎo)，客戶最終意識到自己陷入詐騙陷阱，隨即前往公安機關(guān)報案，成功止損，亡羊補牢，避免更大財產(chǎn)損失。

　　本次成功勸阻充分體現(xiàn)了建設(shè)銀行咸陽乾縣支行一線員工高度的責(zé)任意識、專業(yè)判斷能力及“風(fēng)險為本”的運營理念。下一步，建行咸陽乾縣支行將持續(xù)加大客戶賬戶交易監(jiān)測力度，強化與公安機關(guān)的警銀聯(lián)動機制，不斷提升金融服務(wù)的風(fēng)險防控能力，切實筑牢客戶資金安全防線。(來源：建行咸陽分行)